نبذة عن البرنامج التدريبي:
في ضوء تزايد الحاجة لتلبية الاحتياجات المالية للأمة
الإسلامية ومعالجة المخالفات الشرعية مثل الربا والغرر، تبرز أهمية وجود موظفين
مؤهلين في مجال التأمين التكافلي. هؤلاء الموظفون يشكلون العمود الفقري لهذه
الصناعة الناشئة، حيث يتطلب التأمين التكافلي فهماً دقيقاً لصيغ المعاملات المالية
الفقهية، بالإضافة إلى القدرة على تطبيقها على العمليات المالية المعاصرة. كذلك،
يحتاج المتخصصون في هذا المجال إلى معرفة شاملة بالجوانب الشرعية والمقارنة بين
التأمين التكافلي والتأمين التجاري، والعمل على تحقيق التكامل الفعّال بين البنوك
الإسلامية وشركات التأمين التكافلي لضمان الامتثال للمعايير الشرعية والفنية.
الجهة المانحة للشهادة المهنية:
المحلية: جامعة الملك سعود
الدولية: الاعتماد الدولي (NASBA)
الهدف من البرنامج:
تهدف هذه الشهادة الى تزويد المتدرِّبين بوصف شامل
بأسس التأمين التكافلي، وتأهيل المتدربين شرعياً وفنياً ليصبحوا متخصصين في هذا
المجال، مع الإلمام بموضوعات التأمين التكافلي الأساسية وأهم مشكلاته، واستيعاب
آليات التكامل بين البنوك الإسلامية والتأمين التكافلي، وضمان الرقابة الشرعية
الفعالة، لتطوير صناعة التكافل وتحقيق رؤية مستقبلية واضحة لها.
المهارات المكتسبة:
●
فهم وتطبيق المهارات
الشرعية والفنية المتعلقة بالتأمين التكافلي.
●
اكتساب القدرة على حل
المشكلات المتعلقة التأمين التكافلي وتطوير حلول مبتكرة لها.
●
تحسين مهارات الرقابة
الشرعية في شركات التأمين التكافلي بفعالية.
●
معرفة شاملة بأسس ومبادئ
التأمين التكافلي.
●
تطوير صناعة التكافل من
خلال المعرفة المكتسبة وتحليل المشكلات.
●
تكوين رؤية استشرافية
لصناعة التكافل وتوجهاتها المستقبلية.
ما يُميّز البرنامج التأهيلي:
1-
تجربة تعليمية شخصية:
يسمح نظام التعلم في هذا البرنامج للمدرب بالعمل معك
لبناء تجربة تعليمية مخصصة تساعد في تحديد المحاور الرئيسية للبرنامج التي أتقنتها
بالفعل وتلك التي لم تتقنها، بحيث يمكن تخصيص البرامج وفقا لاحتياجاتك.
2-
التعلم المركز على مستوى الموضوع:
جنبا إلى جنب مع زملائك في البرنامج، ستتعلم
جزءا صغيرًا من الموضوعات في كل مرة للتأكد من أن لديك فهما واضحا ويمكنك تطبيق ما
تعلمته بسرعة في مجال عملك.
3-
مواكبة المعرفة في الوقت الحقيقي:
اكتساب المعارف والمعلومات المستحدثة المتعلقة بمحاور
البرنامج، مما يجعلك قادراً على التقدم في حياتك المهنية وتحقيق أهدافك والوصول
لأعلى مستويات التطور المعرفي في المجال.
4-
التعلم التفاعلي:
ترتكز
استراتيجية التعلم في هذا البرنامج على عمليات التفاعل القائمة بين المدرب والمتدرب
أو بين المتدربين أنفسهم، وهذا النوع من التعلم سيجعلك قادراً على تعزيز أوجه
التواصل واكتساب المعارف والخبرات القيمة من جميع الحاضرين.
لمن هذا البرنامج:
1.
موظفو التأمين وإعادة
التأمين.
2.
المدققون الشرعيون
والمراقبون الراغبون في العمل بشركات التأمين.
3.
المتخصصون في التأمين
التقليدي الراغبون في الانتقال إلى التأمين التكافلي.
4.
الأكاديميون المهتمون
بالتكوين في التأمين التكافلي.
5.
جميع المهنين المهتمين
بالمجال.
تفاصيل محاور البرنامج:
الوحدة الأولى: أساسيات
علم التأمين
●
مفاهيم ومصطلحات أساسية.
●
إدارة الخطر ونشاة
التأمين.
●
مبادئ التأمين وفوائده.
الوحدة الثانية: عقد التأمين التجاري
●
تعريف عقد التأمين
التجاري.
●
المخالفات الشرعية في عقد
التأمين التجاري .
●
حكم التأمين التجاري.
●
شبهات حول إباحة التأمين
التجاري والرد عليها.
الوحدة الثالثة: عقد التأمين الإسلامي وأسس ممارسته
●
تعريف التأمين الإسلامي.
●
تعريف المعيار الشرعي رقم
26.
●
مسميات التأمين الإسلامي.
●
الصيغ التي يمكن أن يقام
على أساسها التأمين التكافلي.
●
الأسس المالية والإدارية
والفنية للتأمين الإسلامي.
الوحدة الرابعة: الفائض التأميني
●
مفهوم الفائض التأميني
●
حكم الفائض التأميني،
واستثماره ومستحقوه
●
العناصر المؤثرة في
الفائض التأميني
●
توزيع الفائض التأميني في
حالة عدم الاستمرار
●
إطفاء خسارة سنة مالية في
سنة مالية أخرى
●
زكاة صافي الفائض
التأميني
●
أثر تغيّر ملكية العين
المؤمن عليها على مستحق الفائض
●
العجز في حساب حقوق
المستأمنين (حملة الوثائق)
●
معايير توزيع الفائض
التأميني في شركات التأمين الإسلامية
●
موقف المعيار الشرعي رقم
26 الخاص بالتأمين الإسلامي من الفائض التأميني وطرق توزيعه
●
الفائض التأميني في دوائر
التأمين على الحياة (التكافل الاجتماعي)
●
حالات عملية: توزيع الفائض التأميني لدى بعض شركات التأمين
الإسلامية
●
الفائض التأميني وأثره
على نمو صناعة التأمين الإسلامي
●
توزيع الفائض التأميني
●
عدم توزيع الفائض
التأميني والاحتفاظ به
●
حالة عملية: كيفية احتساب
وتوزيع الفائض التأميني في شركة التأمين الإسلامية في الأردن
الوحدة الخامسة: إعادة التأمين
الإسلامي
●
كيفية التعامل مع الإخطار
التي تفوق قدرة المؤمن
●
المشاركة في التأمين
●
إعادة التأمين
●
تعريف المعيار الشرعي رقم
(41) لإعادة التأمين
●
تعريف إعادة التأمين
التقليدي
●
تعريف إعادة التأمين
الإسلامي
●
نشأة إعادة التأمين
●
أسباب اللجوء إلى إعادة
التأمين
●
أهمية إعادة التأمين
بالنسبة للمؤمن له
●
طرق إعادة التأمين
●
إعادة التأمين الاختياري
●
إعادة التأمين الاتفاقي
●
أهم صور إعادة التأمين
●
إعادة التأمين النسبي
الاتفاقي
●
أقساط وعمولات إعادة
التأمين
●
سوق إعادة التأمين
●
ضوابط إعادة التأمين
الإسلامي
الوحدة السادسة: فقهيات التأمين الإسلامي
●
الأساس الفقهي للتأمين
الإسلامي
●
حكم التأمين التكافلي
●
أدلة مشروعية التأمين
التكافلي الإسلامي
●
نظائر التأمين التكافلي
الإسلامي في التشريع الإسلامي
●
التكافل الاجتماعي في
الإسلام
●
شبهات حول التأمين
التكافلي الإسلامي
الوحدة السابعة: الإفصاحات والقوائم المالية لدى شركات التأمين
الإسلامية
●
الإفصاحات
●
القوائم المالية اللازم
نشرها
الوحدة الثامنة: الرقابة الشرعية على شركات التأمين الإسلامية
●
مفاهيم ومصطلحات
●
مراحل الرقابة الشرعية
●
الرقابة الوقائية
●
التنظيم الداخلي للرقابة
الشرعية
●
الآليات التنفيذية للرقابة
الشرعية على شركات التكافل
الوحدة التاسعة: التأمين الإسلامي في البنوك الإسلامية
●
البنوك الإسلامية
وعملياتها
●
تطبيقات التأمين التكافلي
في البنوك الإسلامية
الوحدة العاشرة: مشكلات التأمين الإسلامي المعاصرة وتوقعات المستقبل
●
المشكلات التي تواجه
صناعة التكافل
●
واقع ومستقبل ودوافع نمو
التأمين الإسلامي
تفاصيل البرنامج
التأهيلي والاختبار:
البرنامج التأهيلي
عربي – 30 ساعة تدريبية - التدريب
بطريقة تفاعلية مع مدرب معتمد -
التسجيل الفوري للمحاضرات – التقييم المستمر أثناء
التدريب.
الاختبار
مساعدات الاختبار:
كتاب الكتروني – محاضرات مسجلة.
تفاصيل تقديم الاختبار:
1-
لغة الاختبار: عربي.
2-
نوع الاختبار: اون لاين
3-
عدد الأسئلة: 50 سؤال.
4-
مدة الاختبار: ساعتين.
5-
طبيعة الاختبار: مقالي.
6-
نسبة النجاح 60%.
7-
حجز الاختبار: طوال السنة.
8-
عدد الاختبارات: اختبار واحد فقط.
9-
إعادة الاختبار: تشمل رسوم شراء كود
إضافي.
للمزيد من المعلومات التواصل على الأرقام التالية/
0553059950
0563317435
0569837475
