الاختصاصي الإسلامي المعتمد في إدارة المخاطر CIBAFI-CISRM
تدريب واختبار خصم يصل ل15% رمضان كريم
| المسؤول | مركز الحاسب وتنمية المهارات-3 |
|---|---|
| آخر تحديث | 03 فبراير, 2025 |
| عددالمقاعد | 1 |
| تاريخ البدء | |
| الفترة | pm |
| عدد الأيام | 8 |
نبذة عن البرنامج التدريبي:
تتعرض البنوك لمجموعة متنوعة من المخاطر بما في ذلك مخاطر الائتمان، السوق، التشغيل، والسيولة، مما يجعل إدارة المخاطر أمرًا حيويًا لضمان استدامة وأمان هذه المؤسسات. ولذلك تولي الجهات الرقابية والإشرافية اهتمامًا كبيرًا لتطوير سياسات وإجراءات فعّالة لتحديد، قياس، تخفيف، ومراقبة هذه المخاطر ونتيجة لهذه الاهمية تحتاج المؤسسات المالية الإسلامية، بدورها، إلى أنظمة متقدمة لرصد ومتابعة المخاطر الفريدة المرتبطة بمنتجاتها وخدماتها، مع الالتزام بمبادئ الشريعة الإسلامية ، ويعد الموظفون الحاصلون على هذه المهارات والخبرات من خلال جهات مرموقة الأكثر طلبا في سوق العمل في الفترة الحالية.
الجهة المانحة للشهادة المهنية:
المحلية: جامعة الملك سعود
الدولية: الاعتماد الدولي (NASBA)
الهدف من البرنامج:
تهدف هذه الشهادة الى تزويد المتدرِّبين بالمعرفة والمفاهيم الأساسية في مجال لإدارة المخاطر المالية ليكونوا قادرين إدارة المخاطر الشاملة مع تطوير نظم المخاطر للمؤسسات المالية الإسلامية بهدف رصد ومتابعة المخاطر الدقيقة للمنتجات والخدمات المالية الإسلامية، مع الالتزام بمبادئ الشريعة.
المهارات المكتسبة:
● تعزيز المهارات التحليلية والتنظيمية.
● العمل وفقًا للمعايير الدولية والإسلامية في مجال إدارة المخاطر.
● القدرة على التنبؤ بالوضع المالي المستقبلي للمؤسسة.
● الاستفادة المثلى من الأدوات المخصصة لإدارة المخاطر في المؤسسات المالية الإسلامية.
● تحديد التقنيات المتعلقة بإدارة المخاطر وإعداد التقارير.
● الإلمام بأنواع المخاطر الشائعة التي تواجهها المؤسسات المالية.
● التصدي للمخاطر المالية والتقليل من آثارها.
ما يُميّز البرنامج التأهيلي:
1- تجربة تعليمية شخصية:
يسمح نظام التعلم في هذا البرنامج للمدرب بالعمل معك لبناء تجربة تعليمية مخصصة تساعد في تحديد المحاور الرئيسية للبرنامج التي أتقنتها بالفعل وتلك التي لم تتقنها، بحيث يمكن تخصيص البرامج وفقا لاحتياجاتك.
2- التعلم المركز على مستوى الموضوع:
جنبا إلى جنب مع زملائك في البرنامج، ستتعلم جزءا صغيرًا من الموضوعات في كل مرة للتأكد من أن لديك فهما واضحا ويمكنك تطبيق ما تعلمته بسرعة في مجال عملك.
3- مواكبة المعرفة في الوقت الحقيقي:
اكتساب المعارف والمعلومات المستحدثة المتعلقة بمحاور البرنامج، مما يجعلك قادراً على التقدم في حياتك المهنية وتحقيق أهدافك والوصول لأعلى مستويات التطور المعرفي في المجال.
4- التعلم التفاعلي:
ترتكز استراتيجية التعلم في هذا البرنامج على عمليات التفاعل القائمة بين المدرب والمتدرب أو بين المتدربين أنفسهم، وهذا النوع من التعلم سيجعلك قادراً على تعزيز أوجه التواصل واكتساب المعارف والخبرات القيمة من جميع الحاضرين.
1. مدراء ومسؤولو إدارات المخاطر.
2. المراقبون الماليون ومسؤولو التدقيق الداخلي.
3. العاملون بإدارات التمويل والاستثمار.
4. العاملون بإدارات التدقيق الشرعي.
5. مسؤولو إدارات الخزانة.
6. مدراء إدارات الامتثال.
7. جميع المهنين المهتمين بالمجال.
تفاصيل محاور البرنامج:
الوحدة الأولى: مدخل إلى المخاطر في المؤسسات المالية
− مفهوم وطبيعة المخاطر التي تواجهها المؤسسات المالية.
− مفهوم الغرر وعلاقته بالمخاطرة.
− أهمية إدارة المخاطر وآلياتها وأثر التقصير فيها.
− العلاقة بين المخاطر وأزمات المؤسسات المالية.
− طبيعة المخاطر التي تواجهها المؤسسات المالية الإسلامية.
− تحديد الفرق بين قياس المخاطر وإدارتها.
− الهيئات الدولية ذات العلاقة بإدارة المخاطر على مستوى العالم.
− دور مجلس الخدمات المالية الإسلامية في مجال إدارة المخاطر في المؤسسات المالية الإسلامية.
الوحدة الثانية: أنواع المخاطر في المؤسسات المالية
− تحليل مختلف عناصر ميزانية البنوك الإسلامية وتحديد درجة مخاطرها.
− بيان نوعية المخاطر التي يمكن التخلص منها، والمخاطر التي يمكن تحويلها، والمخاطر التي ترتبط بطبيعة عمل المؤسسة المالية ولا بد من مواجهتها.
− صيغ التمويل الإسلامية المختلفة وأنواع المخاطر المتعلقة بها.
− علاقة صيغ التمويل بمخاطر الائتمان والسوق والتشغيل.
− علاقة مخاطر الصيغ مع رأس المال التنظيمي للبنوك الإسلامية.
− مصادر الأموال في المؤسسات المالية ومعيار كفاية رأس المال.
الوحدة الثانية: إدارة المخاطر طبقا للمعايير الدولية والإسلامية
− إدارة المخاطر من منظور لجنة بازل.
− إدارة المخاطر من منظور مجلس الخدمات المالية الإسلامية.
− دراسة مقارنة لأهم عناصر الاتفاق بين المعيارين.
− العناصر الخاصة بإدارة المخاطر لدى المؤسسات المالية الإسلامية.
− مخاطر الالتزام الشرعي في المؤسسات المالية الإسلامية.
الوحدة الرابعة: إدارة مخاطر الائتمان في المؤسسات المالية الإسلامية
− تعريف وأنواع مخاطر الائتمان.
− مخاطر الائتمان في مختلف مراحل تنفيذ صيغ التمويل والاستثمار الإسلامية .
− مصادر مخاطر الائتمان بين عدم الوفاء بالالتزامات والآثار المترتبة عن عوامل البيئة الخارجية.
− مكونات مخاطر الائتمان وطرق قياسها وإعداد التقارير عنها.
− السياسات والإجراءات الملائمة لإدارة مخاطر الائتمان.
− الآليات والمعالجات المشروعة للتقليل من مخاطر الائتمان.
الوحدة الخامسة: إدارة مخاطر السوق في المؤسسات المالية الإسلامية
− تعريف مخاطر السوق وأنواعها.
− العناصر المؤثرة على مخاطر السوق وعلاقتها بتقلبات القيم السوقية.
− مخاطر أسعار السلع والعملات والأسهم والأوراق المالية.
− نماذج لتحليل المخاطر ( المخاطر المجمعة، نموذج مونت كارلو وغيرها).
− العقود الموازية في صيغ التمويل الإسلامي.
− نماذج تحليل الأجل ( الفجوة) والقيمة عند المخاطرة .
− الوسائل المشروعة للتقليل من مخاطر السوق.
− السياسات والإجراءات الملائمة لإدارة مخاطر السوق.
الوحدة السادسة: إدارة مخاطر التشغيل في المؤسسات المالية الإسلامية
− التعريف بمخاطر معدل العائد وطبيعتها.
− كيفية إدارة مخاطر معدل العائد والمعالجات المشروعة لاحتياطيات معدل الأرباح واحتياطيات مخاطر الاستثمار.
− تحديد مخاطر الخسارة الناتجة عن عدم كفاية أو إخفاق النظم والإجراءات الداخلية في المؤسسات المالية.
− تحديد مخاطر عدم الالتزام بالشريعة ومتطلباتها وأثرها على المؤسسات المالية الإسلامية.
− أهمية تطوير وتنفيذ بيئة رقابية احترازية لإدارة مخاطر التشغيل.
− المخاطر الاستئمانية وحماية مصالح جميع مقدمي الأموال.
الوحدة السابعة: إدارة مخاطر السيولة في المؤسسات المالية الإسلامية
− تعريف مخاطر السيولة .
− العناصر الأساسية للإدارة الفعالة للسيولة.
− هيكل التمويل وتركز الموارد المتاحة للمؤسسات المالية الإسلامية وعلاقتها بمخاطر السيولة.
− طبيعة مقدمي الأموال في المؤسسات المالية الإسلامية والموائمة بين الأصول والخصوم.
− العوامل الكمية والنوعية في سياسات إدارة السيولة.
− التدفقات النقدية وإدارة السيولة.
− أساليب التخفيف من مخاطر السيولة، وخطة الطوارئ لمواجهة الأزمات.
تفاصيل البرنامج التأهيلي والاختبار:
البرنامج التأهيلي
عربي – 30 ساعة تدريبية - التدريب بطريقة تفاعلية مع مدرب معتمد -
التسجيل الفوري للمحاضرات – التقييم المستمر أثناء التدريب.
الاختبار
مساعدات الاختبار:
كتاب الكتروني – محاضرات مسجلة.
تفاصيل تقديم الاختبار:
1- لغة الاختبار: عربي.
2- عدد الأسئلة: 50 سؤال.
3- مدة الاختبار: ساعتين.
4- طبيعة الاختبار: مقالي.
5- نسبة النجاح 60%.
6- حجز الاختبار: طوال السنة.
7- عدد الاختبارات: اختبار واحد فقط.
8- إعادة الاختبار: تشمل رسوم شراء كود إضافي.
للمزيد من المعلومات التواصل على الأرقام التالية/
0553059950
0563317435
0569837475